• 本書の要点が知りたい
  
  
• 市場平均を上回る利益をあげたい

こんにちは！

８ｍｙ（@8my__）です

今回は、投資で一番大切な20の教えを要約しました

ウォーレン・バフェットが大絶賛して、株主総会で配ったほどの良書です

平均的な投資パフォーマンスなら、誰でも達成できます

市場全体の動きに連動したインデックスファンドに投資する。これでOKです

一方で、「市場平均を上回りたい！」という人もいるでしょう

そんな方には本書が非常におすすめ

他の投資家（市場平均）より優位になるためのエッセンスが『20の教え』としてまとめられています

僕が重要と思った箇所をピックアップしました

どんな内容なのか、早速みていきましょう！

サクッと画像で見たい方はこちら↓

 

 

 

 

 

この投稿をInstagramで見る

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8my@セミリタイア×投資×生活の質up(@8my___)がシェアした投稿

1．二次的思考をめぐらす

• 一次的思考は、単純で誰にでもできるので平均を上回る成績は出せない
  
  
• 二次的思考は、周りとちがっていて、かつ、より優れている
  
  
• 二次的思考をする人は、投資で成功することは単純さの対極にあるとわかっている

2．市場の効率性を理解する

• 市場は即座に情報を織り込むが、「正しい」かは分からない
  
  
• 他の投資家より洞察力をつければ、チャンスを拾える

3．バリュー投資を行う

• 現在の本質的価値が現在の株価より高ければ買う
  
  
• 将来的な本質的価値の増大は考慮しない
  ⇒ 将来のことは分からない
  
  
• たとえ株価が下がっても、正しい見解であれば株価はいずれ上がる

4．価格と価値の関係性に目を向ける

• 最良の投資法は、暴落時にどんな価格でもとにかく売らなければならない人から買うこと
  
  
• 安全性の高い投資法は、誰も欲しがらないもの（価格が低いもの）を買うこと
  ⇒ 価格が変動しても上方にしか行かない

5．リスクを理解する

• 未来に起こりうるリスクのほとんどは主観的なもの
  ⇒ リスクを数値化するのは難しい
  
  
• リスク調整後のリターンが客観的にわかる指標では、シャープレシオがおすすめ
  ⇒ ある程度の合理性があり、今ある中では最良の指標

6．リスクを認識する

• 投資家が楽観的になり、資産を高すぎる価格で買うことでリスクが生じる
  ⇒『リターンが出る確率＜損失が出る確率』となる
  
  
• リスクはないという考え方が浸透するほど、リスクが高い状況になる
  
  
• 「手を出すには危険すぎる」という意見が大半を占めた時、真実は全く逆
  ⇒ 価格に楽観的な材料は織り込まれず、不人気のせいで価格が下がる

7．リスクをコントロールする

• すぐれた投資家かどうかは、利益をあげた投資のすばらしさよりも、損を出した投資の数とその規模で決まる

8．サイクルに注意を向ける

• これまでのトレンドをそのまま未来にあてはめることは、投資家が冒しうる重大な危険の1つ
  
  
• サイクルがあることを忘れ、「今回は違う」と思い込み、過度なリスクをとってしまう
  
  
• 空に届くまで伸びる木はなく、ゼロになって終わるものもほとんどない

9．振り子を意識する

• 市場の動きは振り子に似ている
  
  
• 振り子の軌道の中心点に振り子があるのはほんの一瞬
  ⇒ 両端にある時間の方が長い
  
  
• 振り子は一端から一端へ休みなく動く
  ⇒ 一端に近づけば、必ず反転する

10．心理的要因の悪影響をかわす

• 欲求、機会逸失の恐れ、他人と比べる傾向などは投資家や市場に強く影響する
  ⇒ 市場が極端な状態にある時ほど影響力大
  
  
• 誤った水準にある相場がさらに誤った方向へ動くときは、間違っているように見えることを進んでやる

11．逆張りをする

• 周りが意気消沈して売ろうとしている時に買い、周りが高揚した気分で買おうとしている時に売ると、最大限の利益が得られる
  ⇒ ただし、勇気が必要
  
  
• なぜ群衆が間違っているのか理解したうえで逆張りをする
  ⇒ 信念を貫き、買い増すことができる

12．掘り出し物を見つける

• 質の高い資産でも、『いくらで買うか』によってつまらない買い物になる
  
  
• 誰もが良いと感じ、喜んで買おうとするものに、お買い得価格はつかない

13．我慢強くチャンスを待つ

• あまり動かず状況を見極めることが最善策になることもある
  ⇒ 良いチャンスは常にあるわけではない
  
  
• 積極的に動くよりも、資産がこちらへ向かってくるのを待った方がパフォーマンスが上がる
  ⇒ 売り手が積極的に売ろうとしているものの中から、買うものを選んだ方が良い
  
  
• 投資では見逃し三振でもアウトにならない

14．無知を知る

• 未来のことは誰にも分からない
  
  
• アナリストや経済学者の予想にはほとんど価値がない

15．今どこにいるかを感じとる

• 未来のことは分からないが、『トレンドがいつか終わる』ことだけは確か
  
  
• サイクルや振り子のどこの位置にいるかを意識することで、起こりそうなことに備えることはできる

16．運の影響力を理解する

• 市場はランダムなので、たまたま上手くいくことは誰にでもある
  
  
• 物事がうまくいっているとき、運が能力のように思えてしまう
  ⇒ 気を引き締めて、思慮深い投資を心がけることが大切

17．ディフェンシブに投資する

• 並外れた利益を出すには、将来を正しく予測する必要があるので難しい
  
  
• 資産価値が存在し、群衆の期待が高くなく、価格が低ければ損失は高い確率で小さくできる

18．落とし穴を避ける

• 落とし穴は2種類。分析と心理の過ちにある
  
  
• しっかりと情報を集め、調べることで分析上の過ちは避けられる
  
  
• 市場のサイクルや熱狂を認識して、反対に動くことで心理上の過ちは避けられる

19．付加価値を生み出す

• スキルのある投資家は二次元的思考で自分のスタイルに合わない相場でも、+αの成果をだす
  ⇒ 例えば、ディフェンシブな投資家が上げ相場で大きく利益を出す
  
  
• 市場と同等のパフォーマンスを出すのは誰にでもできる

20．すべての極意をまとめて実践する

• 投資を成功させるカギは価格と本質的価値
  
  
• 未来のことはわからないので、確実に利益を上げる方法は、本質的価値を下回る価格で買うこと
  
  
• 資産の質の高さではなく、お買い得品をみつけることが重要
  ⇒ いくらで買うかが大切
  
  
• 他の投資家が懸念しらずの時は慎重に振る舞い、他の投資家がパニックに陥った時に積極果敢に行動すべき

さいごに

市場平均を上回るためには

が特に大切だと、本書を読んで痛感しました

本記事で紹介した内容は、3分で読めるように要約したので、かなり内容を省いています

もっとじっくり読みたいという方は、ぜひ手に取ってみてください

ウォーレン・バフェットが大絶賛した本だけあって、本当に読む価値ありです

インデックス投資家の僕でも、かなり参考になりました

教えを何度も読んで、自分の血肉にしたいと思います

さいごまで読んでいただき、ありがとうございました！

▼ インデックス投資家におすすめの本

【要約・レビュー】『投資の大原則』は長期投資の教科書

『投資の大原則』の要約とレビューをまとめました。長期投資家なら必読の一冊です。

8my-blog.com

今回の記事は、『私の財産告白』を紹介します

50年以上読み継がれている名著で、多くの成功者が読んでいる『ブレない財産の作り方』のバイブルです

著者の本多静六さんは、東大で教授をしながら、25歳から資産運用を開始

最終的に100億円を築いた伝説の億万長者です

なんと、渋沢栄一や、大隈重信の顧問も務めたそうですよ

結論から言うと、本多静六さんの蓄財法は超シンプル

基本は

たったこれだけ。

そして、とにかく努力することです（本書のキモ）

本書で紹介されているのは、キラキラしたサクセスストーリーではありません

すごく地道で、時間もかかります

しかし、ただまっすぐにやり続ければ、誰でも確かな財産を築くことができます（だけど、ほとんどの人がやらない）

伝説の億万長者が明かす、『お金と人生の真実』を見ていきましょう！

▼ この記事はこんな人におすすめ

『私の財産告白』の目次

前半は「蓄財術」、後半は「処世術」について書かれています

総ページ数は212ページ

「昔の本だから読みづらいかも…」と思っていましたが、本多さんの体験に基づいて書かれているため、すごく説得力があり読みやすかったです

『私の財産告白』を3分で要約！

それでは本書の内容をザックリ紹介します

今回は『蓄財術』について、僕が「ここは重要だ」と思ったところをまとめてみました

お金を「稼ぐ」「守る」「増やす」の3つ視点から紹介します

『お金を稼ぐ』ために大切なこと

仕事を道楽化する

「毎日の仕事が面白くてたまらない！」←これが人生最大の幸福

仕事から充実感を得られるだけでなく、お金も、名誉も、生活も恵まれてくる

仕事を道楽化する方法はただ1つ。勉強し、努力すること

どんな仕事でも始めは辛いが、迷わず努力を続ければ面白みが出てくる

面白みが出てくれば、その仕事は負担や苦痛でなくなる

副業をする

蓄財するには、節約などの消極策ばかりでは不十分

そこで、本業に支障が出ない範囲で、勉強になる仕事を選び副業をする

副業も、忍耐と継続が重要

次第に慣れて、面白みが出てくる

『お金を守る』ために大切なこと

通常収入の25%、臨時収入の100％を貯金する

「そんなに貯金するの⁉絶対に無理!!」

と思われるかもしれないが、その水準で生活している人もいる（倹約すれば無理ではない）

始めは苦しいが、それは苦しいのを逃れるための苦しさ

辛抱すれば、だんだん使えるお金が増えてくる

家計簿をつける

貯金をつくる生活は、まず家計簿をつける生活から

自分のお金の流れが分かる

倹約をする

義理人情を欠いてまで欲張るのはダメ（＝ケチ）

ただ、自分に対してだけは、足るを知り、一切の無駄をなくして我欲をおさえる生活を目指す

それでも「ケチ」と言われるかもしれないが、「気前がよい」とおだてられつつ不安な生活を続けるよりマシ

また、倹約生活を経験することで、物事の価値認識が深まり、生活の向上をめざす努力と幸福も生まれる

虚栄心を捨てる

蓄財するのに一番の障害になる

これらは全部ダメ

自分の値打ちが銀でしかないのに、金メッキでもいいから金に見せかけたい

そんな思いは捨てる

銀は銀なりに暮らせばいい

さらに人生をより安全にし、生活をより健全にしようとするなら、むしろ一歩ひいて銅や鉄の生活をすべき

また、2倍お金を使っても、幸福は2倍にならない

それよりも、人生が上向きであるか、下向きであるかが重要

お金を貸さない

親戚や友人であっても、お金を貸してはダメ

死に金になるばかりでなく、借りた人の失敗や墜落を助けることになる

お金を貸さない代わりに、お金の知識を教えてあげるのがオススメ

保証人になるのは論外

全てを失う可能性がある

『お金を増やす』ために大切なこと

雪玉が斜面を転がるように増やす

複利を使うということ

資産からの収入は再投資が基本

雪玉と同じで、小さくても中心となる玉ができると勝手に転がりはじめ、あとは面白いように大きくなってくる（＝資産が大きくなる）

この方法は誰でも使える

堅実に投資する

投機はダメ。

投資する場合は

これが基本

どれだけ値下がりしても、全部の買受金が準備されているからビクともせず、長期保有ができる

時節を待つ

上手に投資したいのであれば、景気の循環をいつも観察すべき

そして、

という投資を、時期を逃さず繰り返すのがよい

本書のキモ『努力すること』

最重要メッセージは『努力すること』だと感じました

蓄財でも仕事でも、勤勉に励んで努力を続ける

すると、資産は次第に大きくなり生活が自立してくる、仕事は面白みがでてきて楽しくなる

こうなれば、相乗効果でどんどん人生の幸福度は高くなっていきます

相乗効果で幸福度UP

著者は子供に財産を相続せず、ほぼ全額を寄付しました

理由は、子孫に生涯ずっと努力をしてもらいたいから

幸福は、「もっと自分を良くしよう」「生活を良くしよう」「人生を良くしよう」という努力からしか得られないと考え、子孫からその喜びを奪いたくなかったんですね

さいごに

世の中には誰もが勝てる勝負がある。

しかし、ほとんどの人はそういう勝負には参加をしない。

本多静六という人が人生で行った勝負は、その「誰もが勝てるが。ほとんどの人がしない勝負だった。」

※『私の財産告白』解説より引用

本書の蓄財法は、『誰もが知っていて、誰もができるのに、ほとんどの人がしない』方法でした

なぜ、ほとんどの人がしないのか…

それには、努力し続けることの難しさがあるからだと思います

しかし、努力を続ければ何事も楽しくなる、幸福度が増すことが本書を読んでよく分かりました

「人生をより良くするために、コツコツと努力を続けよう」

そう思わせてくれる素敵な本でしたね

さいごまで読んでいただき、ありがとうございました！

今回の記事では紹介できませんでしたが、本書には本多静六が人生経験から学んだ『処世術』も載っています

気になった方はチェックしてみてください。

今回の記事では、『バビロンの大富豪』の教えの実践方法と8年間継続した結果についてまとめました。

はじめに、僕のプロフィールはこちら↓

一般的なサラリーマンです。

しかし、バビロンの大富豪の教えを実践することで現在の資産は2,000万円以上になりました。

2023年6月現在、34才で資産は2,050万円になりました。

資産推移はこちらで確認できます↓

投資の歩み

僕がどう資産形成をしてきたか、年齢別に資産額などをまとめています

8my-blog.com

今回は、具体的な方法を紹介します

 

シンプルなので、拍子抜けするかもしれません

それでは早速みていきましょう！

▼ この記事はこんな人におすすめ

＼稼げるアプリを紹介／
▼ ポイ活月収ランキング ▼

【お小遣い稼ぎアプリ＆サイト】月間収入ベスト8を発表！一番稼げるおすすめは？

ポイ活の月間収入をランキング形式で紹介しています

8my-blog.com

⇒ポイ活月収ランキングへ

『バビロンの大富豪』の教えの実践方法

以下2つのバビロンの大富豪の教えについて、僕の実践方法を紹介します

いずれも、バビロンの大富豪を読んで「超重要だな」と感じた教えです

『稼いだものは最低1/10を自分のものとしてとっておく』の実践方法

1．先取りで貯金・投資をする

僕は、2015年からずっと先取りをしています

利用しているのは『積立NISA』と『貯蓄型保険』

月初めに資金が強制的に引き落とされるように設定しています

金額は毎月8万円ぐらい

『無理のない範囲で』先取りするのが続けるポイントです

2．家計簿をつけて収支を把握する

最低1/10を残せたか把握するために、家計簿は必須

僕は2014年から家計簿をつけています

利用しているのは以下のアプリ

紙より管理が楽ですし、データのバックアップもできるのでおすすめです

かけ～ぼ　（家計簿）

Kyoko Sato無料posted withアプリーチ

家計簿はザックリつければOK

項目を細かく分けすぎると、面倒になって続きませんからね

3．毎月の残高は、すべて貯蓄か投資にまわす

家計簿を見て、毎月の残高はすべて貯蓄か投資しています

先取り分も合わせると、毎月の収入の半分ぐらいは貯蓄と投資にまわしていますが…

ぶっちゃけ、ここまで徹底しなくてもいいと思います

節約しすぎて普段の生活がギスギスするのも良くないですからね

家計簿をつけて毎月の収支を把握

最低1/10は貯蓄か投資にまわそう！

貯蓄が苦手な人は”先取り”がおすすめです

投資初心者の方にはこちらの記事がオススメです

 

【初心者向け】超わかりやすい資産運用の始め方

初心者向けの運用方法まとめです。

8my-blog.com

『強く明確な望みをもつ』の実践方法

1．計画をたてる

僕は『48歳までに4,300万円～5,000万円の資産を作ってセミリタイアする』という計画を立てています

計画は『現実的かつ具体的』に立てました

非現実的、不明確だとモチベーションが維持できず、諦めてしまう可能性大ですからね

2．将来の楽しいイメージをする

『将来の楽しいイメージを妄想すること』は超重要だと思います

『思考は現実化する』などのベストセラー本でも書かれているとおり、すべての成果は思考が出発点です

楽しい将来がイメージできないと、モチベーションが維持できず行動も継続できませんしね

僕は1日に1回は、『資産からの不労所得で優雅に生活している自分』を想像しています 笑

『バビロンの大富豪』の教えを実践した結果

僕が実践した結果

教えを実践することで、資産は徐々に増えてきました

最近は、資産から入ってくるお金も増えて、資産形成のペースが少し上がった気がします

2023年6月現在、34才で資産は2,050万円になりました。

資産推移はこちらで確認できます↓

投資の歩み

僕がどう資産形成をしてきたか、年齢別に資産額などをまとめています

8my-blog.com

他の人が実践した結果

ツイッターで『バビロンの大富豪』の教えを実践している人を探したところ、多くの人が資産形成に成功していました。

バビロン大富豪の教えに基づいて、昨年9月から毎月収入の10分の1を積立へ長期運用実践しています。長期分散投資着実に結果が出ています。老後資金確保までの道のりは遠いけどコツコツ頑張っていきます！ pic.twitter.com/I0vy2PYURB

— いわんげ (@taMl7rpkHUSrLk1) May 28, 2021

お金の知識を身につけるため、1年前ぐらいからそれ関係の本を読むようにしている。特におすすめなのが、『バビロンの大富豪』で、［収入の10分の1を貯蓄すべし］をはじめとした、基礎的なお金の増え方が物語仕立てでわかりやすい。
バイトの収入10万円で1年間実践してみた結果、貯蓄100万円達成(^^)

— 上ハーラ (@iss0950) May 2, 2019

逆に、「実践したけどお金が貯まらない」という人はいませんでしたね。

『バビロンの大富豪』の教えは、継続すれば誰でも資産を大きくすることができ、有用と言えます。

さいごに

『バビロンの大富豪』の教えを実践することで、僕のような普通のサラリーマンでも1,000万円以上の資産をつくることができました

教えを実践するのは地味ですし、時間もかかります

しかし、「簡単にすぐお金持ちになれる！」のような詐欺まがいのことよりも、再現性があり現実的だと思います

資産が少しずつ大きくなるにつれて豊かさが増える感覚は、本当に楽しいです

是非、自分にあうようにアレンジして教えを実践してみてください

さいごまで読んでいただき、ありがとうございました！

▼ 『バビロンの大富豪』要約はこちら

【3分でわかる！要約まとめ】『バビロンの大富豪』の教えとは？

『バビロンの大富豪』の重要な教えについてまとめました。お金に興味がある人は必読の本です。

8my-blog.com

今回は、100年近く読まれ続けている名著『バビロンの大富豪』を紹介します

おそらく、お金に関する本では1番有名な本

本書では超シンプルだけど、超本質的な『富を築く原理原則』が学べます

僕自身、本書の教えに従って20代半ばから資産形成を開始

現在34歳で、資産は2,050万円になりましたが、本書の教えは本当に大切だなと実感しています

『バビロンの大富豪』を読むとこんな悩みが解消されます↓↓

• 貧乏から抜け出せない
  
  
• お金の知識をつけたい
  
  
• 資産形成をしたいけど、方法が分からない

それでは、『バビロンの大富豪』の教えを見ていきましょう！

画像でサクッとみたい人のために、インスタも置いときますね↓

 

 

 

 

 

この投稿をInstagramで見る

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8my@セミリタイア×投資×生活の質up(@8my___)がシェアした投稿

最重要の教え4つ

今回は、バビロンの大富豪を何度も読み返した僕が、「これは本当に重要だ！」と思った教えを4つ紹介します

稼いだものは最低1/10を自分のものとしてとっておく

本書で繰り返し出てくる、おそらく最重要の教えです

稼いだ額を全て使ってしまう人は、一生苦労します

なぜなら、

これをずっと繰り返す羽目になるから

生活は楽にならず、いつまでもこのループから抜け出せません

回し車の中で、クルクル回っているネズミと一緒で、全く進歩が無い状態です

なので、

稼いだものは最低1/10を自分のものとしてとっておきましょう

自分のために残したお金は

という流れがおすすめです

配当など、資産からの収入が増えていけば、生活は少しずつ楽になっていきます

労働で自分の時間を売らなくても、お金が入ってくるからね

強く明確な望みを持つべし

『思考は現実化する』などの名著でも重要と言われることです

志、夢など、自分の望みが全ての成果の根本になります

望みを持たなければ、100％実現しません

▼ 望みと成果の関係がわかる本

【3分でわかる】『成長マインドセット』とは？（要約と読書感想）

『成長マインドセット』の内容が3分でわかるようにザックリと解説しています。自己成長したい人は必読の本だと思います。

8my-blog.com

『強く』『明確な』というのがポイント

例えば、お金持ちになりたい人がいたとして、

こんな望みでは、ブレてしまい、いつか諦めてしまうでしょう

それよりも、

のように具体的な方が◎です

決意あるところに道はひらける

自分の望みを見直そう！

幸運は行動しなければつかめない

• 絶対にお金持ちになる！
  
  
• 経済的に自立したい！
  
  
• 〇〇年後までに△△万円貯める

さぁ、あなたの望みにも変化がありましたか？

望みが変わった次に大切なのが、実際に行動に移すことです

行動しなければ、望みもタダの『絵に描いた餅』です

これが大切

「どうしようかなぁ」と迷っている間にチャンスは逃げてしまいます

優柔不断な心が一番の敵なわけですね

▼ 本書より引用（大富豪アルカドの言葉）

幸運はチャンスを掴むことによって誘い込むことができる

自らの境遇を良くしたいと思っている人間にだけ幸運の女神は関心を寄せるのです

そうです。女神が最も喜ぶのは行動する人間なのです

行動こそがめざす成功へと導いてくれるのです

失敗しても大丈夫です

それが勉強になって自分がレベルアップします

とにかくやってみましょう！

働くことは最高の親友 

みなさんは、働くことについてどう思っていますか？

こんな風に考えていませんか？

• 月曜から出勤か…
  
  
• 仕事は手を抜いてやろう
  
  
• 楽して稼ぎたい

その気持ち、よく分かります

僕も以前は「できれば働きたくない」と考えていましたからね

でも、この考え方ではダメなんです

なぜなら、仕事に嫌われてしまうから

仕事に嫌われると、働くことの対価としてもらえるお金にも嫌われてしまいます

なので、本書では働くことを最高の親友と思えと教えています

仕事を好きになると、

など、自分が変わってきます

結果として、

など、メリットが多いんです

人生の多くの時間を仕事に費やすわけですから、「働くのが嫌」ではもったいないですよね

【99％の人が該当】社会人になってもやりたいことが見つからない訳

『社会人になってもやりたいことが見つからない理由』と『どうすれば仕事を楽しめるか』について解説しています。

8my-blog.com

教えを実践するとどうなるの？

教えを実践すると、

という状態になります

負担がかるくなっていく

資産が大きくなり、利息や配当など資産からの収入が増えても、

稼いだものの最低1/10を自分のものとしてとっておく

これでいいんです

なので、時が経つほど負担はどんどん減ります

自由に使えるお金が増え、貯蓄や投資にまわすお金も増えます

つまり、『稼いだものの最低1/10を貯蓄や投資にまわし続ける』だけで、雪だるま式に幸せとお金が増えていくわけです

貯まるのが楽しくなる

▼ 本書より引用（教えを実践した人の感想）

収入の70％で暮らすため、妻とやりくりするのは楽しいことでした

お金をかけなくても、すばらしく質の良い紅茶ブランドを見つけたり…

とにかくそれは少しも、難しくなかったのです

（中略）

使わなくてもいいお金を貯め始めるのは本当にたのしく、

そのお金が増えてゆくのを見るのは、そのお金を使うことで得られる喜びよりも大きいものでした

注）この方は、収入の20％を借金の返済に充てているため、収入の70％で生活しています

これは完全に同意

始めた人にしか分からないと思います。

▼ 具体的な実践方法・結果はこちら

【8年継続】『バビロンの大富豪』の教えの実践方法と結果まとめ

『バビロンの大富豪』の教えを5年間継続した結果と具体的な実践方法についてまとめました。

8my-blog.com

さいごに

これら本書の教えを継続するだけで、お金に関する悩みや不安は消え、時が経つほど豊かになります

本書では他にも

など、豊かなお金持ちになる教えが紹介されています

お金に少しでも興味がある人は必読の一冊だと思います

是非、手に取ってみてくださいね

『バビロンの大富豪』は非常に読みやすいですが、「どうしても活字が苦手！」という方には漫画版もあります

「無料で読みたい！」という方は、オーディブル、キンドルアンリミテッドがおすすめ↓

さいごまで読んでいただき、ありがとうございました！

今回の記事では、積立NISAのメリット・デメリットをザックリとまとめました

積立におすすめの銘柄や、効率の良い積立方法も紹介します

積立NISAとは

積立NISAは「みんなに長期投資をして資産をつくってもらいたい」ということで国が作ったお得な制度です

積立NISAのメリット

メリットを5つ紹介します！

利益に対して税金がかからない

投資で利益がでた場合、約20%の税金がとられます

しかし、積立NISA口座で運用した場合は税率0%

つまり、40万円（年間の投資上限額）×20年（最長の投資期間）=800万円なので

800万円までは完全非課税で投資することができます

かなりお得に資産運用ができるね

長期間の積立ができる

積立NISAでは20年と長期間での運用が可能です

実は、投資において長期というのは超重要なポイント

なぜなら、投資は短期的には損になっても長期で見れば利益がでることが多いからです

以下の記事で詳しくは解説しています

404 NOT FOUND – ８ｍｙが投資で自由を目指すブログ

木こりの８ｍｙ(ヤミー)が『資産』と『生活の質』への投資で自由で豊かな人生を目指すブログ

8my-blog.com

また一定額の投資を長期で継続することで、高値で少なく買い、安値で多く買う効率的な投資ができます

例えば毎月300円ずつ投資していた場合、価格が300円なら1つ、価格が150円に下がれば2つ買えますよね

積立だと効率良く投資ができる

これにより、『高値で多く買う』という不利な投資を回避できます

対象商品が限定されている

「限られている」と聞くとマイナスのイメージを抱くかもしれませんが、実はこれがメリット

理由は、ゴミのような商品を購入してしまうことを避けられるから

• 手数料が高く、長期投資に向かない
• 投資対象がイマイチ

世の中にはこんなゴミ商品が山ほどあります

積立NISAで購入できる投資信託は、国の厳しい基準をクリアしているのでゴミ商品である可能性は低いです

いつでも解約できる

「どうしても現金が必要になった」という場合にはすぐに解約して現金化することができます

解約する際にペナルティーで課税されることもありません

解約手数料が多少かかる場合があるぐらいです

ただ、積立投資は長期で運用してこそ真価を発揮するので、満期まで解約しないのがおすすめ

『積立の一時中止』や『積立額の減額』でなんとかなるなら、こちらで対応しましょう

もちろん確定申告不要

利益・損失、いずれが出ても確定申告は不要です

忙しいサラリーマンにはありがたいですよね

積立NISAのデメリット

デメリットは3つ。それぞれ見ていきましょう

投資枠が決まっている

年間に投資できる額は最大40万円まで

もっと投資したい！という方はNISA口座を利用するか、特定口座と積立NISA口座を併用する必要があります

ちなみに、僕は特定口座と積立NISA口座を併用しています

また、非課税で投資できる期間は口座を開設した年から20年間です

未使用の投資可能枠があっても翌年に繰り越すことはできません

1つの証券会社でしか開けない

積立NISA口座は1つの証券会社でしか持てないので、口座開設は慎重に

おすすめは手数料の安いネット証券です

なかでも『楽天証券』が積立NISAとの相性抜群だと思います

楽天カードで積立投資をしていけば楽天ポイントがザクザク貯まります

楽天証券のメリット・デメリット。積立NISAとの相性抜群！

楽天証券は他のネット証券会社と比べてどんなメリット、デメリットがあるかをザックリとまとめました。

8my-blog.com

僕も楽天証券で積立NISA口座を開設していますよ

次点でSBI証券ですね

SBI証券のメリット・デメリット。楽天証券とどっちがおすすめ？【比較、評判】

SBI証券のメリット・デメリット、楽天証券と比べてどっちが良いのかについてまとめました。

8my-blog.com

NISA口座が使えなくなる

『NISA口座』と『積立NISA口座』はどちらか一方しか開設できません

でも、コツコツと投資していこうと考えている人には、ぶっちゃけ、あまり問題ではありません

理由はNISA口座が使いづらいから 笑

積立NISA一択でOKです

NISA口座は年間に非課税で投資できる額が120万円と、積立NISAよりも多いですが、非課税期間が5年しかありません

たった5年では長期の運用によるメリットはあまり受けることができないのでイマイチです

ちなみに、僕は2015年～2019年まではNISA口座を利用していましたが、2020年から積立NISA口座に乗り換えました

おすすめ銘柄はeMAXIS Slimシリーズ

積立NISA口座で投資する際のおすすめ銘柄は、eMAXIS Slimシリーズです

理由は、『業界最低水準の運用コストを、将来にわたってめざし続けるファンド』と謳っており、他の投資信託のコストが下がれば、それよりさらにコストを下げてくれるから

コスト（手数料）は低ければ低いほどよく、各社もどんどんコストの低い新しい投資信託を出しています

そんな中で、「あの投資信託の方が手数料が安い！」と言っていちいち乗り換える手間なくなるわけです

eMAXIS Slimシリーズの中で初心者におすすめなのは、バランス（8資産均等型）

これ1本で広範囲の分散ができ、リバランスも自動でできます

 

毎月のおすすめ投資額は33,333円

積立NISAでは一定額を定期的に購入していきます

月ごとに積み立てていく場合であれば、おすすめは毎月33,333円

毎月33,333円ずつ購入すると、1年で399,996円購入できるからです

積立NISAの投資可能額は年間40万円までなので、ほぼ使いきることができます

さいごに

積立NISAはせっかく国が準備してくれたお得な制度です

メリットが大きく、リスクが低い長期投資との相性も抜群です

使える制度は活用してお得に資産形成を進めましょう！

▼ 資産運用の始め方 ▼

【初心者向け】超わかりやすい資産運用の始め方

初心者向けの運用方法まとめです。

8my-blog.com

『SBI証券のメリット・デメリット』と『楽天証券と比べてどうなのか』

について解説します

です。

それではサクッと見ていきましょう！

 

SBI証券のメリット6つ

手数料が安い

出典：SBI証券公式ホームページ

主要ネット証券会社の中で、楽天証券と並んで手数料は最安です

IPO取扱数が多い

新規で上場する株（IPO株）は値段が安めで売られます

このため、お得に買える！ということで非常に人気

そんなIPO取扱数がSBI証券は非常に多くなっています↓

出典：SBI証券公式ホームページ

IPO投資をするならSBI証券は口座開設しておきましょう

SBI証券では『IPOチャレンジポイント』という制度があります

IPO株を買える可能性が高いです

投資できる国が多い

出典：SBI証券公式ホームページ

いろんな国の様々な金融商品に投資できます

外国株の取扱国数はネット証券で最多

また、『為替手数料を安く抑えられる』『海外ETFの積み立てができる』といった点からも、外国株を取引きするのであればSBI証券はおすすめです

僕も海外ETFを購入する際にはSBI証券を利用しています

Tポイントが貯まる・使える

出典：SBI証券公式ホームページ

Tポイントが貯まる

国内株式の取引手数料の1.1%分のTポイントが貯まります

また、投資信託は保有しているだけでTポイントが貯まります

⇒投資信託の保有額が1,000万円未満の場合は年率0.1%、1,000万円以上の場合は年率0.2%相当のTポイントが付与されます

ちなみに、楽天証券の『ハッピープログラム』では保有する投資信託10万円ごとに4ポイントが毎月付与されます

Tポイントが使える

貯まったTポイントは1ポイント＝1円で投資信託の購入に利用することができます

もちろん、SBI証券以外で貯めたTポイントを使うことも可能です

少額から購入できる

単元未満株（S株）

株式の取引は100株、1000株などの最低取引単位が決まっており、ある程度まとまった資金が必要になります

しかし、SBI証券ではなんと1株から購入できます

少ない資金でも投資ができ、分散投資もしやすいです

もちろん、配当金も貰えます

投資信託

投資信託は楽天証券と同じで100円から買い付けできます

前述のとおりTポイントも利用できます　

住信SBIネット銀行との連携でメリット有

出典：SBI証券公式ホームページ

ハイブリット預金にお金を入れておけば、SBI証券の口座にお金が無くなった際に、自動でお金を移動させてくれます

そして、ハイブリット預金の普通預金金利は年0.01%

大手銀行の普通預金金利が0.001%なので10倍の金利です

ちなみに、楽天証券でも楽天銀行との連携（マネーブリッジ）があります

SBI証券と同様に自動スィープができ、優遇金利ありです

そして楽天の場合、連携後の金利は…なんと年0.1%です

SBI証券のデメリット（楽天証券と比較して）

僕が一番おすすめの『楽天証券』と比較して、SBI証券のここが物足りないという点は以下のとおり

楽天証券の方がポイントが貯まりやすい

SBI証券ではTポイントが貯まりますが、楽天証券では楽天ポイントが貯まります。

そして、ぶっちゃけ...楽天証券の方がポイントが貯まります

一番の理由がクレジットカード決済

楽天証券では楽天カードを使って投資信託の積立ができます（月5万円が上限）

つまり、投資信託を買うごとに100円につき1円分のポイントが入るわけです

これは、無リスクで1%の運用益をGETできるのと同じこと

まさに錬金術だと思います 笑

【追記】

SBI証券でも『三井住友カード』でクレカ決済が可能になりました

ただ、

• 年会費無料の一般カードでの場合、還元率が0.5％
  
  
• 楽天ポイントの使い勝手が良い

という点で、楽天証券の方がベターですね

楽天の方が普通預金金利が高い

楽天証券の方がポイントや金利の面でお得になっています

SBI証券の評判・口コミ

✅SBI証券のメリット
・Tポイントで投資信託を買える
・投資信託の毎日積立ができる
・Tポイントが貯まる(投信マイレージサービス)

SBI証券は、大手金融グループのSBIホールディングスのグループ企業のネット証券です。
大企業なので比較的安心してサービスを利用できます！

— たつや＠元チキンレッグ 新卒投資家(22) (@kinkin2897) November 6, 2019

✅初心者にオススメする証券会社はこの２つ

・楽天証券
→
投信を楽天カード決済できる。
楽天銀行紐付けで高金利預金が可能。

・SBI証券
→
住信SBIネット銀行経由で為替手数料が激安。

結論、投資信託買うなら楽天証券！
米国株、米国ETF買うならSBI証券！

— 投資家ぺけ/YouTube (@peketoushika) December 25, 2019

さいごに

SBI証券はIPOや外国株をやるのであれば、口座開設をしておくべきだと思います

ただ、楽天証券と比較すると、ポイントの貯まりやすさや預金金利で一歩及ばずという感じ

なので、

がおすすめです

ちなみに僕は両方の口座を持っています（メインは楽天）

口座開設は無料なので、実際に使って試すのもいいかもしれません↓

▼ 楽天証券の詳細 ▼

楽天証券のメリット・デメリット。積立NISAとの相性抜群！

楽天証券は他のネット証券会社と比べてどんなメリット、デメリットがあるかをザックリとまとめました。

8my-blog.com

▼ 資産運用の始め方 ▼

【初心者向け】超わかりやすい資産運用の始め方

初心者向けの運用方法まとめです。

8my-blog.com

楽天証券のメリット・デメリットをサクッと解説します

▼ 楽天証券の口座開設はこちら ▼

楽天証券の口座開設は、ハピタス経由がお得！

2022年1月現在であれば、4,000円相当のポイントをGETできます

出典：ハピタス

⇒ハピタス公式へ

楽天証券のメリット３つ

それぞれ見ていきましょう

ポイントで投資ができる

出典：楽天証券公式ホームページ

楽天ポイントを使って投資信託や国内株式を買うことができます

「投資のことがまだよくわからない」

「損するかもしれない。怖い」

そんな初心者の方でも気軽に投資することができます

ポイントがとにかく貯まる

SPUが+1倍

出典：楽天証券公式ホームページ

投資信託を500円以上買った月は、楽天市場の商品がすべてポイント+1倍になります

楽天市場でよく買い物する人には嬉しいですよね

クレジットカード決済

出典：楽天証券公式ホームページ

投資信託の『積立注文』の場合は、楽天カードで決済できます

つまり、投資信託を100円買うごとに楽天ポイントが1ポイント貯まるわけです

もうこれは錬金術と言ってもいいと思います 笑

まだ楽天カードを持っていない方へ

楽天カード はポイントがザクザク貯まるお得なクレジットカードです

節約がはかどるので、「節約&投資で資産形成していこう！」という方は作るのがおすすめ

もちろん年会費は無料です

『マネーブリッジ』を利用するとさらにお得

楽天証券と楽天銀行はセットで口座開設するのがオススメ

連携（マネーブリッジ）するとお得ですよ↓

金利アップ

マネーブリッジを利用すると楽天銀行の普通預金金利が0.1%になります（マネーブリッジを利用しない場合は0.02%）

大手銀行の普通預金金利は0.001%なので…なんと100倍です

ハッピープログラム

出典：楽天証券公式ホームページ

• 株式の売買手数料100円ごとに1ポイント
• 投資信託の残高10万円ごとに3～10ポイント
  （2022年4月より改悪されます。詳しくはこちら）

など、様々な取引でポイントが貯まります

ちなみに、僕は投資信託を300万円ぐらい保有しているので毎月120ポイントぐらい勝手に貯まってます

出典：楽天Point Club

楽天証券のデメリット２つ

IPOが少ない

IPO（新規公開株）は安く株を買うことができるので人気ですよね

僕もIPO投資しています

IPO投資をする場合、ハッキリ言って楽天証券はイマイチです

理由は楽天証券の取扱数が少なすぎるから

例えば、昨年の取扱数を見てみると、楽天は26社

一方でSBI証券は82社ですからね

僕はIPO投資をする場合はSBI証券を主に利用しています

外国株を取引きする場合は、SBI証券に劣る

SBI証券では

• ドル円の為替手数料を4銭まで抑えることができる（楽天証券は25銭）
• 海外ETFの積み立てができる

など外国株が取引きしやすいので、楽天証券より使いやすいです

IPOや外国株もやる場合はSBI証券の口座も開設しておくのがおすすめです

そうでない場合は楽天証券だけで十分かな

楽天証券を6年間利用している僕が思うこと

楽天証券はとにかく積立NISAとの相性抜群です

積立NISAを利用するのであれば楽天証券で間違いないです

メリットのところで紹介しましたが

• 楽天カードでのクレジットカード決済ができるので、投資信託を100円分積み立てるごとに1ポイント貯まる
• 毎月、投資信託を10万円保有するごとに4ポイント貯まる
  2022年4月よりこちらに変更

など、コツコツと積み立てると楽天ポイントが自然に貯まっていくので、資産形成のスピードが上がるからです

（さいごに）楽天証券はこんな人におすすめ

楽天証券を利用すればとにかくポイントが貯まります

なので、以下のような人には特におすすめです

楽天証券を使ってお得に資産形成を進めましょう♪

▼ 楽天証券の口座開設はこちら ▼

楽天証券の口座開設は、ハピタス経由がお得！

2022年1月現在であれば、4,000円相当のポイントをGETできます

出典：ハピタス

⇒ハピタス公式へ

▼ SBI証券についてはこちら ▼

SBI証券のメリット・デメリット。楽天証券とどっちがおすすめ？【比較、評判】

SBI証券のメリット・デメリット、楽天証券と比べてどっちが良いのかについてまとめました。

8my-blog.com

▼ 資産運用の始め方についてはこちら ▼

【初心者向け】超わかりやすい資産運用の始め方

初心者向けの運用方法まとめです。

8my-blog.com

失敗が少ない、投資初心者がすべき資産運用のやり方

こんにちは！

８ｍｙ（@8my__）です

 

この記事では、投資初心者にオススメの運用方法を解説します

結論からいうと、

この3つを基本に運用すること

具体的な方法は、

です

多くの書籍で紹介されているこの方法…

非常に地味ですが、安定した運用ができます

なぜなら、『世界経済が成長すれば、利益が出る』から

日々、新しい技術が開発され、生活は豊かになっていますよね

この成長の恩恵をマルっとGETするわけです

僕自身、この方法で2015年から投資をスタート

手取り16万円のサラリーマンですが、現在の資産は2,900万円になりました（2025年7月時点）

８ｍｙが今までどう資産形成をしてきたか、また年齢別の資産額などをまとめました⬇️https://t.co/fE3gkvkzjV

— 8my@木こり×資産2,900万円 (@8my__) September 30, 2019

それでは、具体的な方法を掘り下げます

サクッと見ていきましょう！

▼ 収入を増やしたい人、必見▼

＼　お小遣いが稼げる！　／

【お小遣い稼ぎアプリ＆サイト】月間収入ベスト8を発表！一番稼げるおすすめは？

ポイ活の月間収入をランキング形式で紹介しています

8my-blog.com

1ヶ月で数千円稼げるアプリ、サイトもあります

お小遣い稼ぎにいかがでしょうか？

⇒ポイ活ランキングへ

資産運用を始める3ステップ

この順にやればOK

順番に見ていきましょう！

【ステップ1】貯金を確保

投資を始める前に、まずは貯金

生活費の6か月分ぐらいを貯めるのがオススメ

病気にかかった！失業した！という際に、手元にお金がないと困るのでね

何かあった場合に投資商品を売るハメになります

これでは、『長期』で運用できませんから

【ステップ2】SBI証券か楽天証券でNISA口座を開設

投資をするためには証券口座の開設が必要です。

オススメの証券会社は、SBI証券と楽天証券。

ネット証券なので手数料が安く、どちらかで口座開設すれば間違いないです。

詳しくは姉妹サイトで解説しているので参考にしてください↓

【徹底比較！】SBI証券、楽天証券を選び方と一緒に解説！証券口座開設はこれでバッチリ！｜得イオン

投資初心者むけに、証券口座の選び方、おすすめの証券口座をやさしく解説します。

toku-aeon.com

対人の証券会社、銀行での口座開設は絶対NG！

人件費がかかっているので、手数料が高いよ！

口座開設方法も姉妹サイトで画像多めで解説しています。

「SBI証券」で口座開設したい方はこちら↓

【画像多め】SBI証券の口座開設方法を3ステップで解説（初心者向け）｜得イオン

SBI証券の口座開設方法を初心者向けに解説しています。

toku-aeon.com

「楽天証券」で口座開設したい方はこちら↓

【画像多め】楽天証券の口座開設方法を3ステップで解説（初心者向け）｜得イオン

楽天証券の口座開設方法を初心者向けに解説しています。

toku-aeon.com

また、口座開設の際は『NISA口座』をつくりましょう

非課税でお得に運用できます。

【ステップ3】eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を積立投資

出典：三菱UFJ国際投信

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）は、

という特徴があるので、リスク、コストを抑えた運用ができます

あとは、この『オールカントリー』を少しずつ買っていくだけ

始めは自分の収入の10％ぐらいを目安に、毎月投資するのがオススメです。

慣れてきたら、収入の20～30％ぐらい投資してみてもいいかも。

とにかく、無理は禁物だよ！

まとめ

投資初心者であれば、この3つが基本↓

具体的な方法は、

です

積立投資なので放っておけばOK

というより、放っておくのがポイントです

投資で感情的になると、間違いなく損しますからね 笑

コツコツと、機械的に積み立てましょう！

さいごまで読んでいただき、ありがとうございます！

質問などあれば、気軽にコメントくださいね

▼ 収入を増やしたい人、必見▼

＼　お小遣いが稼げる！　／

【お小遣い稼ぎアプリ＆サイト】月間収入ベスト8を発表！一番稼げるおすすめは？

ポイ活の月間収入をランキング形式で紹介しています

8my-blog.com

1ヶ月で数千円稼げるアプリ、サイトもあります

お小遣い稼ぎにいかがでしょうか？

⇒ポイ活ランキングへ

長期投資においては『アセットアロケーションで運用成果が決まる』と言われるほどアセットアロケーションは大切です

アセットアロケーションは、自分の年齢や資産状況、家族構成などいろいろなことを考えた上で決定する必要があるので迷いますよね

そこで、よく目安にされるのが『100－年齢』という考え方です

この度の記事ではこの『100－年齢』について考察します

『100－年齢』とは？

アセットアロケーションを決める際に『100－年齢』の数値を株式保有割合、そして年齢を債券の保有割合にするという考え方です

例えば以下のような具合です

老後に資産を切り崩しますか？

老後に投資して作った資産を使うという前提に立てば『100－年齢』の考え方は目安になると思います

しかし、資産を切り崩さない場合には向いていないと思います

例えば、資産からの配当で十分生活できる場合、そして資産を相続する場合

この場合は株式１００％のアセットアロケーションがおすすめです

なぜなら、資産からの配当で生活する場合は株式の高い利回りが必要になりますし、相続する場合は子供が何年も保有し続けることになるので必然的に超長期投資になるからです

25年以上の超長期投資の場合は株式100％のアセットアロケーションが最適だということは、以下の記事で紹介したとおりです

404 NOT FOUND – ８ｍｙが投資で自由を目指すブログ

木こりの８ｍｙ(ヤミー)が『資産』と『生活の質』への投資で自由で豊かな人生を目指すブログ

8my-blog.com

404 NOT FOUND – ８ｍｙが投資で自由を目指すブログ

木こりの８ｍｙ(ヤミー)が『資産』と『生活の質』への投資で自由で豊かな人生を目指すブログ

8my-blog.com

さいごに

例えば、自分の場合、資産からの不労所得である程度収入を確保しつつ、少しだけ働くという『セミリタイア』をすることを将来の目標にしています

そして、老後も配当金をもらいつつ少しだけ働き、資産はいずれ子供に相続する予定です

資産を切り崩すつもりは全く無いので、『100－年齢』を目安に債券を多く組み入れてパフォーマンスを下げることはデメリットしかないです

このため、僕のアセットアロケーションはほぼ株式となっています

運用指針

８ｍｙの運用指針です。どんな状況でもこの指針に従って淡々と投資を継続します。

8my-blog.com

アセットアロケーションを組む際は、安易に『100－年齢』で決めてしまうのではなく、自分の目標や将来どうありたいかをしっかりと考えて決めることが大切だと思います

８ｍｙ（@8my__）です

 

今回の記事では、僕が『楽天VTI』の積み立てを止めて『eMAXIS Slim 先進国株式』に乗り換えた理由を紹介します

それぞれの投資信託の概要

楽天VTIもeMAXIS Slim 先進国株式も特定の指標（インデックス）と同じ値動きを目指す運用をする投資信託です

それぞれの投資対象国、業種、特徴などを確認してみましょう

楽天VTI

バンガードが運用するバンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）を実質的な投資対象としています

VTIは米国株式市場の大型株から小型株までをカバーし、投資可能銘柄のほぼ100%となる約4,000銘柄で構成されています

出典：楽天VTI目論見書

投資対象国はアメリカのみ

通貨も米ドルのみで保有することになります

組入上位10銘柄は以下のとおりです（2020年6月14日現在）

アメリカの超有名企業がずらりと並んでいます

業種別の構成比は以下のとおり（2020年6月14日現在）

テクノロジー、金融を中心に幅広く分散されています

小型株を含め、アメリカ市場を丸ごと買いたいなら楽天VTIに投資しておけば間違いないですね

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

22か国の先進国（日本を除く）の大型株、中型株（時価総額の上位約85％）をカバーしている『ＭＳＣＩコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）』に連動する運用をします

具体的な投資対象国（地域）は以下のとおり（2020年6月14日現在）

出典：『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』目論見書

アメリカが7割近くを占めています

組入通貨、組入上位銘柄は以下のとおりです

出典：『eMAXIS Slim 先進国株式インデックス』目論見書

組入通貨の7割が米ドル

そして、組入上位10銘柄のほとんどがアメリカの企業です

VTIの組入上位10銘柄とかなり似てます

アメリカを中心に幅広く先進国（日本を除く）に投資したいなら、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスが良さそうですね

コストを比較

信託報酬を含んだファンドの管理費用を比較してみましょう（2020年6月14日現在）

eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの方が0.06%ほど低いですね

それぞれ100万円ずつ保有していたとすると、eMAXIS Slim 先進国株式インデックスの方が信託報酬が600円ほど安く抑えられます

パフォーマンスと騰落率を比較

それぞれの同じ期間のパフォーマンス、騰落率は以下のとおりです

パフォーマンス
・楽天VTI
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

騰落率

乗り換える理由

以上を踏まえた上で、僕が楽天VTIからeMAXIS Slim 先進国株式に乗り換えた理由を紹介します

理由は以下の2つです

投資する地域が分散される

アメリカ経済は基本的に右肩上がりなので、米国株は非常に魅力的です

しかし、万が一アメリカ経済が失速した場合は米国株のみに集中投資しているとその影響を大きく受けます

アメリカ経済は世界の中心なので、失速すれば他の先進国株も間違いなく下げます

でも、なるべく影響を小さくしたい…

つまり、卵はなるべく複数の籠に分けておいた方が、落とした時に安心だからというのが理由の1つ目です

運用コストが低い

eMAXIS Slimは常に業界最低水準の運用コストを目指してくれます

他の投資信託がeMAXIS Slimシリーズより信託報酬を下げたなら、それよりさらに低い信託報酬を設定してくれるのです

つまり、eMAXIS Slimシリーズさえ持っていれば「低コストファンドが出た！」といって乗り換える必要が今後一切ありません

これが理由の2つ目です

さいごに

楽天VTIもeMAXIS Slim 先進国株式インデックスもどちらも非常に魅力的な投資信託です

信託報酬は低く抑えられ、世界経済の中心であるアメリカの株式に広く分散されています

今の経済状況が続けばアメリカのみに投資しているVTIの方がパフォーマンスが良いでしょう

ただ、市場がこれからどうなるかは誰にもわかりません

僕は『投資先の分散』と『コスト管理の手間』を考えてeMAXIS Slim 先進国株式インデックスに乗り換えることにしました