運用指針

目的

48歳(2038年1月1日)までに金融資産額4,300万円~5,000万円を達成し、セミリタイアする

資産推移目標

運用資金

資産の40%は現預金、MMF、保険などで保持し、生活の維持や市場の暴落に備える

残り60%の資産はすべてリスク資産で保有し運用する

目標資産割合
  • 現預金・保険(無リスク資産):40%
  • 先進国株式:36%
  • 新興国株式:12%
  • 日本国株式:7%
  • その他:5%
購入する資産
  • 先進国株式
    → eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
    → VTI
  • 新興国株式
    → eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
    → VWO
  • 日本国株式
    → 高利回り(優待を含める)の個別株
  • その他
    → 債券投信、REIT、仮想通貨など
資産を購入する時期

インデックス投信、ETFは目標資産割合に近づくよう毎月一定額を積み立てる

市場の状況に関わらず必ず積立投資を続けるものとする

毎月積み立てる資産は以下のとおり

楽天証券(積立NISA)
  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス(24,000円)
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス(9,333円)
SBI証券
  • VTI(2口)
  • VWO(2口)
毎月のフリーキャッシュフローを追加投資する場合は目標資産割合に沿う形とする
 
また、1年の間にVIXが35を超えて続けて上昇する場合は目標資産割合に沿うように以下のとおり追加投資していく
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