運用指針

目的

３５歳（２０２４年１月１日）までに金融資産額３,０００万円達成をめざす。

運用資金

資産の４０％は現預金、MMF、保険などで保持し、生活の維持や市場の暴落に備える。
残り６０％の資産はすべてリスク資産で保有し運用する。

目標資産割合

現預金・保険（無リスク資産）：４０％

先進国（米国）株式：３６%

新興国株式：１２%

日本国株式：７％

その他：５％

購入する資産

先進国（米国）株式：eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、VTI

新興国株式：eMAXIS Slim 新興国株式インデックス、VWO

日本国株式：高利回り（優待を含める）の個別株

その他：債券投信、REIT、ソーシャルレンディングなど

資産を購入する時期

インデックス投信、ETFは目標資産割合に近づくよう毎月一定額を積み立てる。
市場の状況に関わらず必ず積立投資を続けるものとする。