金融用語 – ８ｍｙが投資で自由を目指すブログ https://8my-blog.com 木こりの８ｍｙ(ヤミー)が『資産』と『生活の質』への投資で自由で豊かな人生を目指すブログ Sun, 02 Jan 2022 22:55:44 +0000 ja hourly 1 https://wordpress.org/?v=7.1.3 https://8my-blog.com/wp-content/uploads/cropped-8my-normal-32x32.png 金融用語 – ８ｍｙが投資で自由を目指すブログ https://8my-blog.com 32 32 恐怖指数（VIX）とは？逆張りの目安として活用できる？ https://8my-blog.com/%e6%81%90%e6%80%96%e6%8c%87%e6%95%b0%ef%bc%88vix%ef%bc%89%e3%81%a8%e3%81%af%ef%bc%9f%e9%80%86%e5%bc%b5%e3%82%8a%e3%81%ae%e7%9b%ae%e5%ae%89%e3%81%a8%e3%81%97%e3%81%a6%e6%b4%bb%e7%94%a8%e3%81%a7/ https://8my-blog.com/%e6%81%90%e6%80%96%e6%8c%87%e6%95%b0%ef%bc%88vix%ef%bc%89%e3%81%a8%e3%81%af%ef%bc%9f%e9%80%86%e5%bc%b5%e3%82%8a%e3%81%ae%e7%9b%ae%e5%ae%89%e3%81%a8%e3%81%97%e3%81%a6%e6%b4%bb%e7%94%a8%e3%81%a7/#respond Wed, 04 Dec 2019 21:00:00 +0000 https://8my-blog.com/?p=3457

こんにちは！

８ｍｙ（@8my__）です

今回の記事では、

  • 恐怖指数（VIX）とは何か？
  • 有効に使えるのか？

を解説します

実際に僕のVIX活用方法もあわせて紹介します

それでは早速、見ていきましょう！

 

恐怖指数（VIX）とは？

恐怖指数(VIX)とは、米国のシカゴ・オプション取引所が公表している『ボラティリティ・インデックス』の別名で相場の不安定性を示す数値として活用されています

S&P500が下落するとVIXは上昇する傾向があり、VIXとS&P500のパフォーマンスは負の相関関係があります

1990年～現在までのVIXとS＆P500は以下のとおりです

恐怖指数(VIX)
S&P500

 

目安となる数値

VIXの数値と投資家心理は一般的に以下のような関係にあります

  • 20ポイント以下：安定
  • 20～30ポイント：警戒
  • 30～40ポイント：悲観
  • 40以上：パニック

 

過去の高値

過去20年間でVIXが35ポイント以上になった出来事をまとめてみました

2001年9月21日：49.35
アメリカ同時多発テロ

2002年7月24日：48.64
エンロン不正会計事件

2002年8月5日：45.21
ワールドコム破綻

2008年9月18日：42.16
 リーマン・ブラザーズ破綻

2008年10月24日：89.53
 世界金融危機

2010年5月21日：48.20
ギリシャを筆頭とするヨーロッパでの国債懸念

2011年8月9日：47.56
S&Pが米国債を格下げ

2011年10月4日：46.88
ギリシャ国債のデフォルト危機

2015年8月24日：53.29
中国経済失速懸念

2018年2月6日：50.30
ダウ平均が過去最高1,175ドルの下落

2020年3月18日：85.47
コロナショック

VIXは通常であれば20ポイント以下で推移しますが、投資家心理が悪化し相場が不安定になると高くなります

過去20年間での最高値は、2008年10月24日の日中に付けた89.53です

そしてVIX指数の史上最高値は…

1987年10月20日、ブラックマンデーの翌日につけた172.79です

1987年当時のVIXは、現在の算出方法とは異なる旧方式のVIX指数です
 

VIXを使った投資例

僕がどのようにVIXを使って投資しているか紹介します

弱小個人投資家の考えなので、あくまで参考程度にしてください

恐怖指数（VIX）は、市場がパニックに陥り株価が大きく下がると上昇するってことは…

VIXを目安に投資をすれば、安値で購入できる気がしませんか？

例えば、僕はVIXの上昇に合わせて以下のように投資しています

実際に2020年前半のコロナショックの際には、以下のとおり投資しました

VIX 日付 投資額
35 2/28 117,000円
45 2/29 145,000円
55 3/10 175,000円
65 3/13 207,000円
75 3/13 245,000円
85 3/19 255,000円

▼ コロナショック時（2020年）のチャート

恐怖指数(VIX)

S&P500

安値で購入できました！

コロナショック後は大きく相場が上昇したので、ある程度上手くいきましたよ

次回も上手くいくかは分かりませんが…

 

まとめ

恐怖指数（VIX）は、市場がパニックになると上昇します

僕はVIXを目安に投資すれば、安値で購入することができると考えています

ただし、大底は誰にも分かりません

ブラックマンデーの翌日のように、どんどん下がっていく場合もあります

あくまでも一つの目安として活用するのが良いと思います

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こんにちは！

８ｍｙ（@8my__）です

ジュニアNISA口座のメリット・デメリットをまとめました

 

そもそもジュニアNISA口座とは？

▼ ジュニアNISA口座の概要
  • 対象年齢
    0～19歳

  • 年間買付金額
    子供1人あたり年間80万円まで

  • 対象商品
    株式、投資信託など

  • 特徴
    売却益や配当金が非課税

  • 運用期間
    2023年まで

ジュニアNISAのメリット・デメリットを見ていきましょう↓

 

ジュニアNISAのここが良い！

値上がり益、配当金が非課税になる

値上がり益、配当金などに対しては通常20.315%の税金がかかりますが、これが0％になります

最大のメリットと言えますね

 

2023年以降も非課税でロールオーバー可能

2023年でジュニアNISAの制度は終了します

なので、2024年からはジュニアNISAでの買い付けはできません

しかし、2023年までにジュニアNISA口座で購入し保有している商品は、『継続管理勘定』にロールオーバーが可能

継続管理勘定とは、

「子供が２０歳になるまで運用益をず～っと非課税にしといてあげるよ！」

というもので、長期にわたって非課税で運用できます

 

ジュニアNISAのここがイマイチ…

非課税枠は持ち越し、再利用はできない

「今年は80万円のうちの30万円しか使わなかった。来年は余った50万円+来年の80万円＝課税枠は130万円だー！」とはなりません

非課税枠は持ち越せないので、来年も非課税枠は80万円です

また、再利用も不可

「もう80万円の枠を使い切ったけど欲しい株がある…そうだ！20万円分売って、株を買おう！」というのも無理です

非課税枠で商品を購入した場合、商品を売っても非課税枠は復活しません

１度使ってしまったらそれっきりです

 

途中で解約すると課税される

2024年以降の払い出し制限がなくなりました

ジュニアNISAを解約してしまえば、全額非課税で手元に戻せます

これは、大改善です！

ジュニアNISAを使わないと損ですね

 

ジュニアNISAの資金は、子供が18歳になるまでは引き出さない方がいいです

なぜなら、子供が18歳になるまでに引き出してしまうと…

いままでの利益に対して課税されるから

税率は20.315%

特定口座で運用しているのと変わらなくなってしまいます

 

まとめ

ジュニアNISAのここが良い！

・利益が非課税になる

・2023年以降も非課税で運用可能

・非課税で中途解約可能←New！
ジュニアNISAのここがイマイチ…

・非課税枠は持ち越し、再利用はできない

・途中で解約すると課税される

ジュニアNISAは、18歳までに引き出すと課税されてしまいます

この点には注意して利用しないといけないですね

ジュニアNISAは、非課税で解約することが可能になりました

これでもう、デメリットは『ほぼ無い』と言えます

ジュニアNISAを活用して、子供ために資産を作ってあげましょう♪

さいごまで読んでいただき、ありがとうございました！

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