資産状況(2021.9.29)

資産状況

こんにちは!

8my(@8my__)です

月末になったので保有資産を一覧にしてまとめました

昨日、早朝時点での僕の資産は以下のとおりです

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保有資産の概要

総資産は、16,405,174円

前年同月比+5,150,607円でした

 

先月と比べると+194,750円

リスク資産の含み益は、ついに300万円を突破

ここ1ヶ月では+158,195円となりました

 

今月は『運用指針』の変更をしました

変更内容は、ツイートのとおりです↓

今月までは、海外ETFを月に6万円ほど積み立てていましたが…

10月からは月に3万円の積み立てにします

 

コロナショック後は市場が絶好調

積み立てを始めた2019年頃と比べると、VTIは50%ぐらい値上がりしています

(VWOも25%ぐらい上昇)

ぶっちゃけ、VTI、VWOを2口ずつ積み立てると家計がギリギリの状態のため

  • 無リスク資産(手元のキャッシュ)が増えない
  • 投資のために『生活の質』や『心のゆとり』を削りすぎるのも良くない

というわけで、変更しました

(積立NISAでの投資は今までどおり続けます)

 

また、VIXによる追加投資も少し変更

コロナショックの際は『VIX35超』から追加投資を開始

その後も運用指針どおりに追加投資した結果…

VIXが85を超えて手元のキャッシュが激減したのでね

少し余裕をもたせました

 

これで、10月からは無リスク資産も程よく増えるはずです

 

リスク資産の詳細

さて、話を保有資産にもどして、各リスク資産の詳細を見ていきます

 

ソーシャルレンディング

現在、ソーシャルレンディングでの投資はしていません

maneoでは10万円が期失になり、現在も8万円以上が引き出せない状態です

 

日本個別株式

前月比+177,315円

今月は日本株が絶好調

日経平均は再び3万円を突破

保有株式の評価額も全体的に上昇しました

 

今後も上昇相場が続き、『無リスク資産』が総資産の30%を下回れば

  • 丸紅
  • シダックス

あたりを売却する予定にしています

 

投資信託

損益の前月比は、-13,142円

今月で投資信託の損益が100万円を超えるか!?

と期待していたのですが、ほぼ横ばいだったので来月にお預けですね

※ eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、新興国株式インデックスは合計33,333円/月ほど積立NISAで積立中

 

海外ETF

損益の前月比は+3,531円

評価額は350万円を突破しました

前述のとおり、10月からは積み立て額を減らします

※ 2021年9月まではVTI、VWOともに毎月2口ずつ積立
※ 2021年10月からはVTI、VWOともに毎月1口ずつ積立

 

仮想通貨

前月比-9,929円

中国で規制が入ったため、今月は大きく値下がりしました

まぁ、お試しで保有している程度なので、下落も気にしていません

※ 毎年12月に16,000円分ずつビットコインを積立中

 

さいごに

先月末の資産と比べると+194,750円

総資産は16,405,174円となりました

 

今後のスタンスは、今までと変更なし

  • 積み立て投資のみ継続
  • 日本株の上昇が続けば、日本個別株を一部売却

でいきます

さいごまで読んでいただき、ありがとうございました。

10月もコツコツと節約&投資で資産形成していきましょう!

 

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