資産状況(2021.2.27)

資産状況

こんにちは!

8my(@8my__)です

月末になったので保有資産を一覧にしてまとめました

2月25日、早朝時点での僕の資産は以下のとおりです

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保有資産の概要

 

総資産は13,677,437円

前年同月比+3,916,711円

 

先月と比べると+385,763円

リスク資産の含み益は、ここ1ヵ月で+286,959円となりました

 

今月は、含み益がついに200万円を突破

相場が上向きなので、リスク資産の評価額がグイグイ上がっています

 

でもまぁ、上昇トレンドもいつかは終わりますからね

反転した際に、運用指針どおり買い増しできるような余裕も必要

僕としては、継続して積立投資をしつつ、無リスク資産の割合を増やしていこうと思います

 

しかし、今はリスク資産の上昇幅が大きすぎて、貯金が追い付いていない状況

運用指針では無リスク資産は、総資産の40%が目標

現在の無リスク資産は、全体の27%ほどです

 

一度買った資産は絶対に売らないスタイルなので、リバランスも難しい…

なのでとりあえず、退職金はすべて楽天銀行に預けようかなと考えています

(実はこの度、転職することになりました!)

リスク資産の詳細

各リスク資産の詳細は以下のとおりです

ソーシャルレンディング

現在、ソーシャルレンディングでの投資はしていません

maneoでは10万円が期失になり、資金拘束されています

毎月少しずつ返済されていますが、まだまだかかりそうです

日本個別株式

前月比-79,881円

株価が爆上がりしていたウエストホールディングスが、ついに下がりだしました

ここ1か月、ウエストホールディングスだけで約-15万円です

 

まぁ、結局ガチホなんで、どれだけ下がっても売らないです

今後も配当をチマチマともらっていきます

投資信託

損益の前月比は+162,287円

  • 土地:上昇
  • 債券:先進国は下落、新興国は上昇
  • 株価:上昇

という感じでした

※ eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、新興国株式インデックスは合計33,333円/月ほど積立NISAで積立中

海外ETF

損益の前月比は+173,327円

VTIは99口、VWOは101口を保有中です

今月は為替が少し円安に動いたこともあって、評価益が増えました

※ VTI、VWOともに毎月2口ずつ積立投資中

仮想通貨

損益の前月比は、+61,950円

※ 毎年12月に16,000円分ずつビットコインを積立中

今月は仮想通貨が爆上げしました

投資元本は32,000円ほどなのに、今月だけで6万の評価益増ですからね

急騰しすぎ 笑

まぁ、どうせ急落するでしょうが、自分としては毎年コツコツと少額ずつ購入していくだけです

小遣いアプリでもちょこちょこ稼いでいきます↓

さいごに

先月末の資産と比べると+385,763円

総資産は13,677,437円となりました

資産推移目標どおりだと、今年の目標は1,343万円なので達成ですね

 

まぁ、達成しましたが今のうちに資産を増やしておきます

転職したので、最初の数年は今より給与も下がると思いますしね

 

3月もコツコツと、そして楽しみながら、資産形成を頑張っていきましょう!

さいごまで読んでいただき、ありがとうございました!

 

▼ 資産推移まとめ

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