積立投資信託の設定を見直した。NISA口座を有効活用。

資産運用のこと

2019.03.26

８ｍｙは、楽天証券で毎月５万円ずつ投資信託を積み立てています。
現在の積み立ての詳細は以下のとおりです。

【NISA口座】（合計）５０,０００円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：２１,０００円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：１０,５００円
eMAXIS Slim 国内債券インデックス　：３,０００円
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス：６,０００円
iFree 新興国債券インデックス　　　：３,０００円
たわらノーロード国内リート　　　　：２,０００円
たわらノーロード先進国リート　　　：２,５００円
eMAXIS 新興国リートインデックス　：２,０００円

なるべく運用指針に近づくよう積み立てをしています。

しかし、積立投資信託の設定を変更することにしました。
きっかけはこれ。

NISA買付可能額を見てくださいよ。
残り４２４,２００円。
毎月５万円を１２月まであと９か月積み立てると、５万×９か月＝４５万円…足りねぇ

昨年の１２月末にトリドールと楽天の株式を１００株ずつ購入したのですが、これが２０１９年のNISA枠を使っているということをすっかり忘れていました。

２０１８年に買ったから、２０１８年のNISA枠を使っている！と思ってたんだけど違った笑。

ん～。NISA枠をはみ出した分は特定口座に入れられるので、このままの設定でも特に問題はないのですが…できるだけNISA枠を有効活用したいですよね。

そこで、現時点で利益が大きく伸びそうなものをNISA枠で購入し、他のものは特定口座で購入することにしました。

先月末時点での資産種類別の損益は以下のとおり。

株式が利益の伸びがいいですね。
債券はいまいち。
利益があまり出ない債券のためにNISA枠を使うのは、やっぱりもったいないですね。
非課税のメリットを最大限いかしたいですから。

積立設定を変更して今後は以下のとおりで投資をしていきます。

【NISA口座】（合計）５０,０００円
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス：３４,０００円
eMAXIS Slim 新興国株式インデックス：１６,０００円
【特定口座】（合計）３４,０００円
eMAXIS Slim 国内債券インデックス　：５,６００円
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス：１１,３００円
iFree 新興国債券インデックス　　　：５,６００円
たわらノーロード国内リート　　　　：３,５００円
たわらノーロード先進国リート　　　：４,５００円
eMAXIS 新興国リートインデックス　：３,５００円

NISA口座では株式のみ購入。
合計５０,０００円。
クレジットカード決済での積立投信をしていきます。

そして、特定口座では債券やリートを購入。
合計３４,０００円。
毎月、手動で購入します。